Điểm chính
- Chi phí thấp và đa dạng hóa rộng là những điểm hấp dẫn chính của ETF theo chỉ số.
- Chênh lệch theo dõi cho bạn biết nhiều hơn tỷ lệ chi phí được công bố nổi bật.
- Hãy cân nhắc việc quy đổi tiền tệ và phí ETF của sàn môi giới, không chỉ chi phí của quỹ.
Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là một rổ tài sản được giao dịch trên sàn như một cổ phiếu đơn lẻ. Chỉ một lần mua có thể giúp bạn tiếp cận hàng trăm công ty, đó là lý do ETF thường là điểm khởi đầu của các nhà đầu tư dài hạn.
Bạn phải trả những gì
| Chi phí | Xuất hiện ở đâu | Tác động thường gặp |
|---|---|---|
| Tỷ lệ chi phí (TER) | Được khấu trừ bên trong quỹ mỗi năm | Nhỏ nhưng tích lũy theo lãi kép |
| Chênh lệch theo dõi (tracking difference) | Khoảng cách giữa lợi suất của quỹ và của chỉ số | Cho thấy chi phí thực của quỹ |
| Chênh lệch giá mua - giá bán (bid-ask) | Khi bạn mua hoặc bán | Quan trọng đối với các quỹ ít được giao dịch |
| Hoa hồng của sàn môi giới | Trên mỗi lần mua | Quan trọng với các lần mua nhỏ, thường xuyên |
| Quy đổi tiền tệ | Nếu quỹ giao dịch bằng ngoại tệ | Thường là chi phí ẩn lớn nhất |
Danh sách kiểm tra so sánh đơn giản
- Chỉ số và mức độ tiếp cận. Xác nhận quỹ theo dõi gì: khu vực, quy mô, ngành.
- Phương pháp sao chép. Quỹ vật chất nắm giữ tài sản thực; quỹ tổng hợp dùng hợp đồng hoán đổi (swap). Cả hai đều tồn tại; hãy hiểu bạn đang nắm giữ loại nào.
- Quy mô và tuổi đời của quỹ. Các quỹ rất nhỏ có thể bị đóng, buộc bạn phải bán.
- Chính sách phân phối. Quỹ tích lũy tái đầu tư cổ tức; quỹ phân phối chi trả cổ tức ra.
- Nơi đăng ký và thuế. Nơi quỹ được đăng ký ảnh hưởng đến thuế khấu trừ tại nguồn và nghĩa vụ kê khai của bạn.Mẹo: Hãy hỏi chuyên gia thuế tại địa phương; quy định khác nhau tùy nơi.
Sàn môi giới cũng quan trọngHãy kiểm tra xem sàn môi giới của bạn có chương trình ETF miễn hoa hồng không, tiền mặt chưa đầu tư được xử lý ra sao và có hỗ trợ mua định kỳ không. Kịch bản chi phí ETF của Brokeli áp dụng biểu phí đã công bố cho một khoản đóng góp hằng tháng.