Wichtigste Erkenntnisse aus Lektion 6
- Aktive Daytrader sparen 4 bis 6 $ pro Lot, wenn sie ECN-Raw-Konten statt Standardkonten mit Spread-Aufschlag nutzen.
- Swaps spiegeln die Zinsdifferenzen der Zentralbanken wider; positive Swaps können täglich Zinsen einbringen.
- Der dreifache Swap wird jeden Mittwoch über Nacht berechnet, um die Wochenendabwicklung abzudecken.
- Behalten Sie stets die Kosten außerhalb des Handels im Blick: Inaktivitätsgebühren, Überweisungsgebühren bei Auszahlungen und Aufschläge bei der Währungsumrechnung.
Handelskosten schmälern Ihre Nettorendite unmittelbar. Eine Strategie mit nur knapp positivem Erwartungswert kann leicht unprofitabel werden, wenn Sie bei Spreads und Rollover-Gebühren zu viel zahlen. Wer versteht, wie Broker Erträge erzielen, kann die kostengünstigste Kontostruktur für den eigenen Handelsstil wählen.
Standard-STP vs. ECN-Raw-Spread-Modelle
| Modell | Kontotyp | Spread-Art | Provision | Am besten geeignet für |
|---|---|---|---|---|
| STP / Standard | Standardkonto | Mit Aufschlag (typischerweise 1,0 - 1,5 Pips) | 0 $ Provision pro Lot | Swing-Trader, Einsteiger, die Mikro-Lots ohne Provisionen handeln |
| ECN / Raw-Spread | Raw Spread / Razor | Roher Interbanken-Spread (ab 0,0 - 0,2 Pips) | 3,00 - 3,50 $ pro Lot und Seite (6-7 $ für Eröffnung und Schließung) | Scalper, Daytrader, automatisierte Expert Advisors (EAs) |
Ein Vergleich der tatsächlichen Gesamtkosten aus Spread und Provision über die Kontotypen hinweg zeigt für aktive Händler erhebliche jährliche Einsparungen.
Übernachtfinanzierung: Was sind Swaps?
Halten Sie eine gehebelte Forex-Position über 17:00 Uhr New Yorker Zeit hinaus, rollt Ihr Broker den Kontrakt auf den nächsten Handelstag. Je nach Zinsdifferenz zwischen den beiden Währungen des Paars wird eine Swap-Gebühr (Übernachtfinanzierung) belastet oder gutgeschrieben.
Schritt für Schritt: So prüfen Sie reale Spreads und Swap-Sätze
3 Schritte zur Prüfung der Gebührenangaben eines Brokers
- Das Market-Watch-Fenster von MT4/MT5 öffnen (Strg+M). Klicken Sie mit der rechten Maustaste an eine beliebige Stelle in der Market-Watch-Tabelle und wählen Sie „Columns“ -> „Spread“, um die aktuellen Spreads in Echtzeit in Zehntel-Pips anzuzeigen.
- Registerkarte mit der Kontraktspezifikation öffnen. Klicken Sie mit der rechten Maustaste auf das Symbol (z. B. EUR/USD) und wählen Sie „Specification“. Suchen Sie die Werte „Swap Long“ und „Swap Short“, um die exakten Rollover-Sätze zu sehen.
- Regelungen zu Inaktivität und Auszahlungen prüfen. Stellen Sie sicher, dass Ihr Broker nach 90 Tagen keine Gebühren für ruhende Konten erhebt und Banküberweisungen bei Auszahlungen nicht mit versteckten Zwischenbank-Aufschlägen belegt.
Broker aus dieser Lektion: veröffentlichte Daten
Die Zahlen stammen aus dem veröffentlichten Recherche-Snapshot von Brokeli und können je nach Land und Rechtsträger abweichen. Dies ist keine Empfehlung.
Häufig gestellte Fragen
Was ist ein islamisches bzw. swapfreies Konto?
Nach dem islamischen Recht (Scharia) ist es verboten, Zinsen (Riba) zu erhalten oder zu zahlen. Islamische Konten verzichten auf Swap-Zinsen und ersetzen sie nach einer anfänglichen Karenzzeit (meist 3-7 Tage) durch eine Verwaltungsgebühr.
Kann ein Swap-Satz auch positiv sein?
Ja. Wenn Sie eine Währung mit deutlich höherem Leitzins gegen eine niedrig verzinste Währung kaufen, können Sie täglich positive Swap-Gutschriften erhalten.