Những điểm chính của Bài 6
- Nhà giao dịch trong ngày hoạt động thường xuyên tiết kiệm từ $4 đến $6 mỗi lot khi dùng tài khoản ECN Raw thay vì tài khoản Standard có cộng thêm spread.
- Swap phản ánh chênh lệch lãi suất của ngân hàng trung ương; swap dương có thể mang lại lãi suất hằng ngày.
- Swap gấp ba được tính vào mỗi đêm thứ Tư để bù cho kỳ thanh toán cuối tuần.
- Luôn theo dõi các chi phí ngoài giao dịch: phí không hoạt động, phí rút tiền chuyển khoản và phần cộng thêm khi quy đổi tiền tệ.
Chi phí giao dịch ăn trực tiếp vào lợi nhuận ròng của bạn. Một chiến lược có kỳ vọng dương mỏng có thể dễ dàng trở thành thua lỗ nếu bạn trả quá nhiều cho spread và phí qua đêm (rollover). Hiểu cách các sàn môi giới tạo ra doanh thu giúp bạn chọn cấu trúc tài khoản tiết kiệm chi phí nhất cho phong cách giao dịch của mình.
Mô hình spread STP tiêu chuẩn và ECN spread thô
| Mô hình | Loại tài khoản | Loại spread | Hoa hồng | Phù hợp nhất với |
|---|---|---|---|---|
| STP / Tiêu chuẩn | Tài khoản Standard | Có cộng thêm (thường 1,0 - 1,5 pip) | Hoa hồng $0 mỗi lot | Nhà giao dịch swing, người mới giao dịch micro lot không mất hoa hồng |
| ECN / Spread thô | Raw Spread / Razor | Spread thô liên ngân hàng (từ 0,0 - 0,2 pip) | $3,00 - $3,50 mỗi lot mỗi chiều ($6-$7 cho một vòng mở - đóng lệnh) | Nhà giao dịch scalping, giao dịch trong ngày, Expert Advisor (EA) tự động |
So sánh tổng chi phí thực sự gồm spread và hoa hồng giữa các loại tài khoản cho thấy mức tiết kiệm hằng năm rất lớn đối với nhà giao dịch hoạt động thường xuyên.
Phí qua đêm: Swap là gì?
Khi bạn giữ một vị thế forex có đòn bẩy qua 17:00 giờ New York, sàn môi giới sẽ chuyển hợp đồng sang ngày giao dịch tiếp theo. Phí swap được tính hoặc được cộng dựa trên chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền trong cặp.
Từng bước: Cách kiểm tra spread và mức swap thực tế
3 bước kiểm tra thông số phí của sàn môi giới
- Mở cửa sổ Market Watch của MT4/MT5 (Ctrl+M). Nhấp chuột phải vào bất kỳ vị trí nào trong bảng Market Watch và chọn 'Columns' -> 'Spread' để hiển thị spread trực tiếp theo thời gian thực tính theo phần mười pip.
- Xem thẻ thông số hợp đồng. Nhấp chuột phải vào mã giao dịch (ví dụ EUR/USD) và chọn 'Specification'. Tìm các giá trị 'Swap Long' và 'Swap Short' để xem chính xác mức phí qua đêm.
- Kiểm tra chính sách không hoạt động và chính sách rút tiền. Xác nhận sàn môi giới không tính phí tài khoản không hoạt động sau 90 ngày và không phạt việc rút tiền qua chuyển khoản ngân hàng bằng các khoản phụ phí trung gian ẩn.
Các sàn được nhắc đến trong bài học này: dữ liệu đã công bố
Số liệu lấy từ snapshot nghiên cứu đã công bố của Brokeli và có thể khác theo quốc gia và pháp nhân. Đây không phải là khuyến nghị.
Câu hỏi thường gặp
Tài khoản Hồi giáo / không swap là gì?
Theo luật Sharia, việc nhận hoặc trả lãi (Riba) bị cấm. Tài khoản Hồi giáo loại bỏ lãi swap và thay bằng phí hành chính sau một thời gian ân hạn ban đầu (thường 3-7 ngày).
Mức swap có bao giờ dương không?
Có. Nếu bạn mua một đồng tiền có lãi suất ngân hàng trung ương cao hơn đáng kể so với đồng tiền có lãi suất thấp, bạn có thể nhận được khoản swap dương hằng ngày.