Những điểm chính
- Một cặp tiền tệ định giá một đồng tiền bằng đồng tiền khác; bạn có lãi nếu đồng tiền cơ sở di chuyển theo hướng có lợi cho bạn.
- Spread là chi phí cơ bản; một pip khoảng 10 đô la cho mỗi lot tiêu chuẩn trên EUR/USD với tài khoản tính bằng đô la.
- Hãy quyết định lệnh cắt lỗ trước; nó xác định quy mô vị thế và số tiền chịu rủi ro.
- Giai đoạn giao thoa London và New York là thời kỳ có thanh khoản cao nhất; spread nới rộng vào giờ yên tĩnh và quanh thời điểm có tin tức.
- Đòn bẩy nhân lên khoản lỗ, và phần lớn tài khoản có đòn bẩy của khách hàng cá nhân bị mất tiền.
- Hãy học trên tài khoản demo, rồi một tài khoản thực rất nhỏ, và giữ nhật ký giao dịch.
Forex, viết tắt của thị trường ngoại hối, là thị trường nơi một đồng tiền được đổi lấy một đồng tiền khác. Thị trường mở cửa suốt ngày đêm vào các ngày trong tuần, có thể tham gia với số tiền nhỏ và được quảng bá rất mạnh, và chính vì vậy người mới cần có một bức tranh rõ ràng trước khi bắt đầu. Hướng dẫn này giải thích các thuật ngữ bằng ngôn ngữ dễ hiểu, đi qua một giao dịch từ báo giá đến lãi lỗ, đề cập các phiên giao dịch, chi phí và rủi ro, rồi kết thúc bằng một kế hoạch 90 ngày thực tế đặt việc học tập và bảo toàn vốn lên trước lợi nhuận.
Thực chất bạn đang giao dịch cái gì
Tiền tệ được giao dịch theo cặp vì mỗi mức giá là một tỷ lệ. EUR/USD ở 1.0850 nghĩa là một euro có giá 1.0850 đô la Mỹ. Đồng tiền thứ nhất là đồng tiền cơ sở và đồng tiền thứ hai là đồng tiền định giá. Mua cặp tiền nghĩa là mua đồng tiền cơ sở và bán đồng tiền định giá, một sự đặt cược rằng đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên. Bán cặp tiền thì ngược lại. Bạn không mua một đồng tiền theo nghĩa cầm giữ tiền giấy: với một sàn môi giới dành cho khách hàng cá nhân, bạn nắm giữ một hợp đồng bám theo tỷ giá hối đoái, và lãi hoặc lỗ của bạn được thanh toán bằng loại tiền của tài khoản.
| Nhóm | Ví dụ | Đặc điểm thông thường |
|---|---|---|
| Cặp chính | EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD | Thanh khoản sâu nhất và spread hẹp nhất |
| Cặp phụ (cặp chéo) | EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/NZD | Không có đồng đô la Mỹ; spread ở mức vừa phải |
| Cặp ngoại lai | USD/TRY, USD/ZAR, USD/MXN, EUR/PLN | Spread rộng, biến động mạnh và chi phí tài trợ cao hơn |
Giá bid, giá ask, spread, pip và lot
Mỗi báo giá có hai mức giá. Giá bid là số tiền bạn nhận nếu bán; giá ask là số tiền bạn trả nếu mua. Phần chênh lệch là spread, chi phí cơ bản của một giao dịch. Pip là đơn vị tiêu chuẩn của biến động giá: chữ số thập phân thứ tư ở hầu hết các cặp, chữ số thứ hai ở các cặp có đồng yên. Lot là quy mô của giao dịch. Một lot tiêu chuẩn là 100,000 đơn vị tiền tệ cơ sở, nên một pip trên EUR/USD có giá trị khoảng 10 đô la, một mini lot (0.1) khoảng 1 đô la và một micro lot (0.01) khoảng 10 cent khi tài khoản tính bằng đô la.
| Quy mô lot | Đơn vị tiền tệ cơ sở | Giá trị một pip trên EUR/USD (tài khoản USD) | Khoản lỗ khi giá biến động 30 pip |
|---|---|---|---|
| Tiêu chuẩn (1.00) | 100,000 | $10.00 | $300 |
| Mini (0.10) | 10,000 | $1.00 | $30 |
| Micro (0.01) | 1,000 | $0.10 | $3 |
Một giao dịch, từ báo giá đến kết quả
Giả sử EUR/USD hiển thị giá bid 1.0848 và giá ask 1.0850. Bạn cho rằng đồng euro sẽ tăng và mua 0.10 lot ở 1.0850 với lệnh cắt lỗ ở 1.0820, thấp hơn 30 pip, và lệnh chốt lời ở 1.0910, cao hơn 60 pip. Rủi ro của bạn là 30 pip nhân 1 đô la mỗi pip, tức 30 đô la, cộng với spread, và phần thưởng mục tiêu của bạn là 60 đô la. Nếu giá chạm 1.0910, vị thế đóng với khoản lãi khoảng 60 đô la trừ spread 2 pip bạn đã trả lúc vào lệnh, tức khoảng 58. Nếu giá giảm xuống 1.0820, bạn lỗ khoảng 30 đô la cộng spread. Ký quỹ, khoản đặt cọc mà sàn môi giới giữ trong khi giao dịch đang mở, chỉ là một phần nhỏ giá trị vị thế và được hoàn lại khi giao dịch đóng.
| Bước | Con số | Cách tính |
|---|---|---|
| Vào lệnh (mua ở giá ask) | 1.0850 | Từ báo giá |
| Cắt lỗ | 1.0820 | Thấp hơn điểm vào lệnh 30 pip |
| Chốt lời | 1.0910 | Cao hơn điểm vào lệnh 60 pip |
| Rủi ro | $30 cộng spread | 30 pip x $1 mỗi pip (0.10 lot) |
| Lợi nhuận | $60 trừ spread | 60 pip x $1 mỗi pip |
| Lợi nhuận trên rủi ro | 2 : 1 | 60 / 30 trước chi phí |
Các phiên giao dịch và thời điểm thanh khoản sâu nhất
Thị trường chạy theo mặt trời. Sydney mở cửa trước, rồi đến Tokyo, London và New York. Thanh khoản và độ biến động tăng lên khi các phiên giao thoa nhau, đặc biệt là London và New York, khi phần lớn khối lượng được giao dịch và spread trên các cặp chính thường hẹp nhất. Những giờ yên tĩnh, chẳng hạn cuối phiên New York đến đầu phiên Tokyo, thường có spread rộng hơn. Giờ của các phiên lệch đi một giờ do giờ mùa hè ở các khu vực khác nhau, vì vậy hãy xem đồng hồ phiên giao dịch, và hãy nhớ rằng khoảng trống giá cuối tuần, từ lúc đóng cửa thứ Sáu đến lúc mở cửa Chủ nhật, có thể làm giá dịch chuyển mà bạn không có cơ hội giao dịch.
| Phiên | Giờ xấp xỉ (UTC) | Đặc điểm |
|---|---|---|
| Sydney | 21:00 đến 06:00 | Yên tĩnh hơn; hoạt động của đô la Úc và đô la New Zealand |
| Tokyo | 00:00 đến 09:00 | Các cặp yên sôi động nhất; thanh khoản ở mức vừa phải |
| London | 07:00 đến 16:00 | Chiếm tỷ trọng khối lượng lớn nhất; biến động mạnh ở euro và bảng Anh |
| New York | 12:00 đến 21:00 | Công bố dữ liệu của Mỹ; giai đoạn giao thoa với London là thời kỳ sôi động nhất |
Điều gì làm tiền tệ biến động
Tỷ giá hối đoái phản ứng với sức mạnh tương đối của các nền kinh tế. Các động lực chính là lãi suất của ngân hàng trung ương và kỳ vọng về lãi suất, các dữ liệu kinh tế như lạm phát, việc làm và tăng trưởng, tâm lý rủi ro làm dòng tiền dịch chuyển giữa các đồng tiền an toàn và rủi ro, cùng các sự kiện chính trị hoặc địa chính trị. Lịch công bố dữ liệu theo kế hoạch cho thấy khi nào biến động có khả năng xảy ra: giá có thể dịch chuyển mạnh trong vài giây và spread nới rộng, vì vậy nhiều người mới chọn không giữ vị thế qua các đợt công bố lớn.
Những rủi ro người mới đánh giá thấp
- Đòn bẩy nhân lên khoản lỗ nhiều như nhân lên khoản lãi, và phần lớn tài khoản cá nhân bị mất tiền khi giao dịch forex có đòn bẩy.
- Chi phí được trả trên mỗi giao dịch: spread, có thể có hoa hồng và swap qua đêm cho các vị thế giữ qua thời điểm chốt cuối ngày.
- Khoảng trống giá qua cuối tuần và quanh các tin tức có thể bỏ qua lệnh cắt lỗ và gây ra khoản lỗ lớn hơn dự tính.
- Giao dịch quá nhiều, giao dịch quá lớn và giao dịch trả thù sau một khoản lỗ là các rủi ro về hành vi mà không chiến lược nào khắc phục được.
- Các sàn môi giới lừa đảo, người bán tín hiệu và huấn luyện viên giả mạo nhắm vào người mới; hãy xác minh mọi công ty trên sổ đăng ký của cơ quan quản lý.
90 ngày đầu thực tế
Từ con số không đến một quy trình đã được thử nghiệm
- Ngày 1 đến 14: học thuật ngữ và nền tảng. Đọc về các cặp tiền, pip, lot, các loại lệnh và chi phí. Mở một tài khoản demo và đặt mọi loại lệnh cho đến khi không có gì trên màn hình làm bạn ngạc nhiên.Mẹo: Hãy giữ một bảng thuật ngữ gồm mọi từ bạn phải tra cứu.
- Ngày 15 đến 30: viết kế hoạch một trang. Chọn một hoặc hai cặp tiền, một phiên giao dịch, mức rủi ro tối đa mỗi giao dịch là 0.5 đến 1 phần trăm và một giới hạn lỗ theo ngày. Viết ra bạn sẽ vào lệnh thế nào, đặt lệnh cắt lỗ ở đâu và khi nào bạn sẽ không giao dịch.
- Ngày 31 đến 60: giao dịch demo theo kế hoạch và ghi nhật ký mọi thứ. Ghi lại từng giao dịch với lý do, mức cắt lỗ, kết quả tính bằng R và cảm xúc của bạn. Đặt mục tiêu có một mẫu ít nhất 50 giao dịch.Mẹo: Hãy tính cả chi phí; một tài khoản demo không có chi phí sẽ tô hồng kết quả.
- Ngày 61 đến 75: xem xét một cách trung thực. Tính tỷ lệ thắng, mức thắng trung bình, mức thua trung bình và expectancy. Nếu nó âm, hãy thay đổi kế hoạch, không phải quy mô.
- Ngày 76 đến 90: giao dịch thực với một tài khoản rất nhỏ. Dùng quy mô lot nhỏ nhất và các quy tắc tương tự. Mục tiêu là xác nhận giá khớp, chi phí và hành vi của chính bạn khớp với tài khoản demo.Mẹo: Hãy rút một khoản nhỏ để xác nhận quy trình hoạt động.
Câu hỏi thường gặp
Tôi cần bao nhiêu tiền để bắt đầu?
Bạn có thể mở tài khoản với rất ít tiền tại một số sàn môi giới, nhưng tài khoản nhỏ buộc bạn mở các vị thế rất nhỏ. Hãy bắt đầu với số tiền bạn có thể chấp nhận mất hoàn toàn, và tập trung vào quy trình, không phải lợi nhuận.
Tôi có thể làm giàu từ forex không?
Hãy coi những lời hứa làm giàu nhanh là quảng cáo. Phần lớn nhà giao dịch cá nhân bị mất tiền. Hãy coi forex là một kỹ năng cần thời gian, với các mục tiêu thực tế và giới hạn rủi ro nghiêm ngặt.
Cặp tiền nào tốt để giao dịch đầu tiên?
Nhiều người mới bắt đầu với EUR/USD nhờ spread hẹp và nguồn thông tin dồi dào, nhưng bất kỳ cặp chính nào có thanh khoản tốt đều có thể phù hợp.
Tôi có cần một chiến lược trước khi bắt đầu không?
Có, ít nhất là một kế hoạch đơn giản bằng văn bản: bạn giao dịch gì, khi nào vào lệnh, đặt lệnh cắt lỗ ở đâu và chấp nhận rủi ro bao nhiêu. Nếu không có nó, bạn sẽ quyết định theo cảm xúc.
Làm sao tôi chọn sàn môi giới?
Hãy xác minh cơ quan quản lý và pháp nhân dành cho quốc gia của bạn, so sánh chi phí theo cách bạn sử dụng, thử nền tảng trên tài khoản demo và thử rút một khoản nhỏ sớm.
Swap là gì và tôi có phải trả không?
Swap là khoản phí hoặc khoản được cộng thêm cho việc giữ một vị thế qua thời điểm chốt cuối ngày. Bạn trả hoặc nhận tùy theo cặp tiền, chiều lệnh và mức phí của sàn môi giới.
Tài khoản demo có thực tế không?
Nó tốt để học nền tảng và thử một kế hoạch, nhưng không cho thấy trượt giá thực, việc lệnh bị từ chối hay cảm xúc. Hãy tiếp nối bằng một tài khoản thực rất nhỏ.
Tôi có nên theo tín hiệu hoặc sao chép nhà giao dịch khác không?
Hãy hoài nghi. Kết quả trong quá khứ không dự đoán kết quả tương lai, và người bán tín hiệu thường kiếm lợi từ phí chứ không phải từ giao dịch. Nếu bạn sao chép, hãy áp dụng cùng mức thẩm định như bạn làm với một sàn môi giới.