Những điểm chính của Bài 1
- Forex là thị trường phi tập trung hoạt động 24/5, nơi tiền tệ được giao dịch theo cặp tiền cơ sở/tiền định giá.
- Biến động giá được đo bằng pip; 1 pip trên EUR/USD với một lot tiêu chuẩn tương đương $10, còn với một micro lot là $0,10.
- Đòn bẩy khuếch đại khoản lỗ nhanh không kém khoản lãi — hãy luôn áp dụng quản lý rủi ro nghiêm ngặt ở mức 1%.
- Thanh khoản cao nhất và spread thấp nhất xuất hiện trong thời gian chồng lấn giữa London và New York (12:00-16:00 GMT).
Thị trường ngoại hối (forex hay FX) là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất thế giới, với hơn 7,5 nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày. Không giống các sàn giao dịch chứng khoán tập trung, forex vận hành như một mạng lưới điện tử toàn cầu gồm ngân hàng, tổ chức, sàn môi giới (broker) và nhà giao dịch cá nhân, hoạt động 24 giờ một ngày, 5 ngày một tuần.
Cách hoạt động của các cặp tiền tệ
Tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp. Khi vào một lệnh forex, bạn mua một đồng tiền và đồng thời bán một đồng tiền khác. Đồng tiền đứng trước là tiền tệ cơ sở (base), còn đồng tiền đứng sau là tiền tệ định giá (quote hay counter).
| Nhóm | Các cặp tiêu biểu | Đặc điểm thị trường |
|---|---|---|
| Cặp chính | EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF | Thanh khoản cao nhất, spread thấp nhất (0,0-0,2 pip), chịu tác động của lãi suất ngân hàng trung ương |
| Cặp phụ (cặp chéo) | EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/CAD | Các cặp không có đồng USD; xu hướng theo từng đợt sóng rõ rệt, spread ở mức vừa phải |
| Cặp ngoại lai | USD/TRY, USD/ZAR, EUR/PLN, USD/MXN | Spread cao hơn, biến động địa chính trị lớn, thanh khoản liên ngân hàng thấp hơn |
Pip, pipette và quy mô lot
Biến động giá trong forex được đo bằng pip (percentage in point). Với hầu hết các cặp chính, một pip tương ứng 0,0001 của tỷ giá (chữ số thập phân thứ tư). Với các cặp có đồng Yên Nhật, một pip tương ứng 0,01 (chữ số thập phân thứ hai).
| Loại quy mô lot | Đơn vị tiền tệ | Giá trị pip trên EUR/USD |
|---|---|---|
| Lot tiêu chuẩn (1,0) | 100.000 đơn vị | $10,00 mỗi pip |
| Mini lot (0,1) | 10.000 đơn vị | $1,00 mỗi pip |
| Micro lot (0,01) | 1.000 đơn vị | $0,10 mỗi pip |
Các phiên giao dịch toàn cầu
Thị trường forex hoạt động 24 giờ mỗi ngày qua bốn phiên giao dịch toàn cầu chủ đạo. Thanh khoản đạt đỉnh khi London và New York cùng mở cửa.
Đỉnh điểm thanh khoản: Khoảng thời gian chồng lấn giữa phiên London và New York (12:00 - 16:00 GMT) chiếm hơn 55% tổng doanh số giao dịch FX toàn cầu mỗi ngày.
Từng bước: Cách thực hiện lệnh giao dịch đầu tiên một cách an toàn
5 bước để thực hiện lệnh forex đầu tiên
- Chọn sàn môi giới được quản lý cấp 1. Hãy xác nhận sàn môi giới của bạn có giấy phép còn hiệu lực từ FCA (Anh), ASIC (Úc) hoặc CySEC (EU) để đảm bảo tách biệt tiền khách hàng và bảo vệ số dư âm.Mẹo: Tuyệt đối không nạp tiền thật vào các sàn môi giới offshore không được cấp phép mà quảng cáo đòn bẩy cao một cách phi thực tế.
- Mở và xác minh tài khoản demo miễn phí. Làm quen với cách đặt lệnh, thao tác trên biểu đồ và theo dõi spread bằng tiền ảo, tối thiểu 30 lệnh thực hành.
- Tính khối lượng vị thế theo micro lot. Xác định chính xác khoảng cách cắt lỗ (stop-loss) theo kỹ thuật tính bằng pip trên biểu đồ, rồi tính khối lượng lot sao cho bạn không rủi ro quá 1% tài khoản.
- Đặt bắt buộc lệnh cắt lỗ (stop-loss) và chốt lời (take-profit). Nhập mức cắt lỗ (stop-loss) đã xác định trước trực tiếp vào phiếu lệnh trước khi nhấn Mua hoặc Bán để được bảo vệ ở phía máy chủ.
- Ghi chép mọi lệnh vào nhật ký giao dịch. Ghi lại cặp tiền, giá vào lệnh, mức cắt lỗ, lý do vào lệnh và trạng thái cảm xúc. Xem lại nhật ký hằng tuần để nhận ra những sai lầm lặp lại.
Các sàn được nhắc đến trong bài học này: dữ liệu đã công bố
Số liệu lấy từ snapshot nghiên cứu đã công bố của Brokeli và có thể khác theo quốc gia và pháp nhân. Đây không phải là khuyến nghị.
Câu hỏi thường gặp
Tôi cần bao nhiêu vốn để bắt đầu giao dịch forex?
Dù các sàn môi giới cho phép nạp từ $10, bạn nên có vốn ban đầu từ $250 đến $500 để duy trì khối lượng vị thế micro lot an toàn mà không bị lạm dụng đòn bẩy.
Nhà giao dịch cá nhân có thể thua nhiều hơn số tiền đã nạp không?
Theo quy định của các cơ quan quản lý cấp 1 (FCA của Anh, ASIC của Úc, CySEC của EU), bảo vệ số dư âm là bắt buộc theo luật đối với khách hàng cá nhân. Số dư tài khoản của bạn không thể rơi vào tình trạng nợ âm.
Cặp tiền tệ nào tốt nhất cho người mới bắt đầu?
EUR/USD được khuyến nghị rộng rãi nhờ thanh khoản vượt trội, spread trung bình thấp nhất (0,0 đến 0,8 pip) và diễn biến giá ổn định.