Điểm chính
- Kế hoạch là tài liệu quyết định được viết trước khi áp lực xuất hiện.
- Bao quát mục đích, thị trường, khung thời gian, thiết lập, thoát lệnh, rủi ro, thói quen và đánh giá.
- Làm cho mọi quy tắc kiểm tra được bằng câu trả lời có hoặc không.
- Giữ quy tắc rủi ro làm cốt lõi, và chỉ đổi quy tắc vào các ngày đánh giá theo lịch.
Kế hoạch giao dịch là bộ quy tắc bằng văn bản quyết định trước bạn sẽ giao dịch gì, rủi ro bao nhiêu và khi nào dừng. Nhiệm vụ chính của nó không phải là làm bạn thông minh hơn, mà là ngăn bạn ứng biến dưới áp lực, thời điểm các quyết định ứng biến thường tệ nhất. Mẫu này có thể sao chép, điền vào và chỉnh sửa dần khi bạn học hỏi.
Kế hoạch là gì và không phải là gì
Kế hoạch là một tài liệu quyết định. Nó trả lời các câu hỏi vào lúc yên tĩnh để bạn không phải trả lời chúng khi một vị thế đang đi ngược hướng. Nó không phải dự đoán thị trường sẽ đi đâu, cũng không phải lời hứa rằng tuân theo nó sẽ sinh lời. Bạn có thể tuân thủ kế hoạch hoàn hảo mà vẫn thua lỗ trong một giai đoạn ngắn, vì một phương pháp vững vàng vẫn có chuỗi thua.
Một phép thử tốt là liệu một người lạ đọc kế hoạch có thể cho biết, với bất kỳ biểu đồ nào, lệnh có được phép vào hay không và khối lượng nên là bao nhiêu. Nếu câu trả lời phụ thuộc vào cảm xúc của bạn hôm đó, kế hoạch còn lỗ hổng.
Mẫu gồm tám phần
Điền một lần, rồi điều chỉnh theo lịch
- Mục đích và ràng buộc. Nêu lý do bạn giao dịch và số tiền dùng để làm gì. Ghi lại số tiền bạn có thể chấp nhận mất mà không ảnh hưởng đến cuộc sống, cùng thời gian bạn thực tế có thể dành mỗi ngày.Mẹo: Tiền bạn sẽ cần trong vòng một năm không nên nằm trong tài khoản đòn bẩy.
- Thị trường và công cụ. Liệt kê vài thị trường bạn sẽ giao dịch và lý do, ví dụ hai hoặc ba cặp tiền tệ hoặc một nhóm nhỏ cổ phiếu có thanh khoản cao. Ít công cụ hơn nghĩa là bạn hiểu rõ thói quen và chi phí của chúng hơn.
- Khung thời gian và giờ giao dịch. Chọn các khung thời gian biểu đồ dùng để nắm bối cảnh và để xác định thời điểm vào lệnh, cùng số giờ bạn sẽ ngồi trước màn hình. Một kế hoạch đòi hỏi phải theo dõi biểu đồ qua đêm cần có cơ chế bảo vệ tự động.
- Điều kiện thiết lập. Mô tả bằng các điều kiện kiểm tra được những gì phải đúng trước khi bạn cân nhắc một lệnh: hướng xu hướng, một mức giá, một mô hình, một bộ lọc biến động. Hãy giữ ngắn đủ để nhớ trong đầu.
- Quy tắc vào lệnh, cắt lỗ và thoát lệnh. Xác định cách bạn vào lệnh, đặt cắt lỗ (stop-loss) ở đâu và vì sao, cũng như cách chốt lời. Nêu rõ bạn làm gì khi lệnh đã đi được một nửa chặng đường, và làm gì nếu thiết lập bị vô hiệu trước khi chạm mức cắt lỗ.
- Quy tắc rủi ro. Cố định rủi ro mỗi lệnh theo phần trăm tài khoản, mức lỗ tối đa theo ngày hoặc tuần, số vị thế mở tối đa và giới hạn cho mức phơi nhiễm tương quan.
- Thói quen và hồ sơ ghi chép. Xác định bước kiểm tra trước phiên, việc xem lịch tin tức, và những gì bạn ghi lại sau mỗi lệnh. Nhật ký biến kế hoạch thành dữ liệu.
- Đánh giá và kiểm soát thay đổi. Đặt tần suất đánh giá và bằng chứng cần có để đổi một quy tắc. Thay đổi diễn ra vào các ngày đánh giá, không phải giữa lúc đang sụt giảm vốn (drawdown).
Một ví dụ đã điền sẵn
Bảng dưới đây cho thấy các phần có thể trông như thế nào với một nhà giao dịch swing bán thời gian. Mọi mục chỉ minh họa định dạng, không phải khuyến nghị về phương pháp hay thị trường.
| Phần | Mục minh họa |
|---|---|
| Mục đích | Học nghề với tài khoản nhỏ; không cần rút tiền trong 12 tháng |
| Thị trường | Ba cặp tiền tệ chính; không giao dịch cặp tiền ngoại lai, không giao dịch cổ phiếu kém thanh khoản |
| Khung thời gian | Biểu đồ ngày để xác định hướng, biểu đồ 4 giờ để chọn thời điểm; xem lại một lần vào buổi tối |
| Thiết lập | Xu hướng xác định theo cấu trúc giá trên biểu đồ ngày; chỉ giao dịch các nhịp hồi về vùng đã đánh dấu |
| Vào lệnh và cắt lỗ | Cắt lỗ nằm ngoài điểm swing gần nhất cộng thêm vùng đệm biến động; bỏ qua lệnh nếu mức cắt lỗ rộng hơn kế hoạch cho phép |
| Rủi ro | 1% mỗi lệnh, rủi ro mở tối đa 3%, nghỉ trong ngày sau hai lệnh thua, nghỉ trong tuần sau khi lỗ 5% trong tuần |
| Thói quen | Xem lịch kinh tế; không vào lệnh mới trong 30 phút trước và sau các thông báo có tác động mạnh |
| Đánh giá | Sau mỗi 20 lệnh; chỉ đổi quy tắc nếu nhật ký cho thấy một vấn đề nhất quán |
Viết những quy tắc bạn thực sự kiểm tra được
Quy tắc mơ hồ sẽ thất bại đúng vào ngày quan trọng. Hãy so sánh 'chỉ giao dịch khi xu hướng mạnh' với 'chỉ giao dịch khi giá tạo hai đáy sau cao hơn đáy trước trên biểu đồ ngày và nằm trên đường trung bình động 50 kỳ'. Quy tắc thứ hai có thể trả lời có hoặc không. Nó vẫn có thể là một quy tắc kém, nhưng bạn có thể kiểm tra, ghi nhật ký và cải thiện nó, điều không thể làm với quy tắc thứ nhất.
- Ưu tiên con số hơn tính từ: 'tối đa ba lệnh mỗi ngày' tốt hơn 'đừng giao dịch quá mức'.
- Viết quy tắc thoát lệnh kỹ như quy tắc vào lệnh; hầu hết kế hoạch dành 90% số chữ cho phần vào lệnh.
- Có một quy tắc cho việc không làm gì: một ngày không giao dịch trông như thế nào và bạn làm gì với thời gian đó.
- Thêm danh sách 'nếu như': nền tảng gặp sự cố, giá nhảy qua mức cắt lỗ, cảnh báo margin call (cảnh báo ký quỹ), một tiêu đề tin tức bất ngờ.
Đánh giá và thay đổi kế hoạch
Một kế hoạch không bao giờ thay đổi cuối cùng sẽ không còn phù hợp, còn kế hoạch thay đổi sau mỗi khoản lỗ thì hoàn toàn không phải là kế hoạch. Một thỏa hiệp khả thi là tách quan sát khỏi điều chỉnh. Trong tuần giao dịch, bạn chỉ ghi chép. Vào ngày đánh giá, bạn xem một mẫu các lệnh, so sánh kết quả với kỳ vọng và quyết định có cần sửa quy tắc hay không.
Hãy đặc biệt thận trọng khi đổi quy tắc ngay sau chuỗi thua. Chuỗi năm lệnh thua thường là biến động ngẫu nhiên bình thường, nhất là khi bạn đã tuân thủ kế hoạch. Nếu nhật ký cho thấy các khoản lỗ đến từ việc vi phạm quy tắc, cách khắc phục là kỷ luật, không phải một phương pháp mới. Nếu mọi lệnh đều tuân thủ quy tắc, hãy chờ mẫu lớn hơn trước khi kết luận quy tắc có vấn đề.
Câu hỏi thường gặp
Kế hoạch giao dịch nên dài bao nhiêu?
Thường là một đến hai trang. Nếu bạn không thể nhớ nó trong đầu, bạn sẽ không tuân theo nó khi căng thẳng. Một kế hoạch ngắn với quy tắc chính xác tốt hơn một kế hoạch dài với quy tắc mơ hồ.
Nhà đầu tư mua và nắm giữ có cần kế hoạch không?
Có, nhưng là một kế hoạch khác: lịch đóng góp, mục tiêu phân bổ, quy tắc tái cân bằng và việc bạn sẽ làm khi thị trường giảm mạnh. Nguyên tắc vẫn như vậy, đó là quyết định trước khi căng thẳng ập đến.
Nếu tôi tuân thủ kế hoạch mà vẫn thua thì sao?
Điều đó có thể xảy ra trong các giai đoạn ngắn. Hãy so sánh kết quả với phạm vi kỳ vọng của kế hoạch, kiểm tra chi phí và việc khớp lệnh, rồi chờ có mẫu đủ ý nghĩa trước khi đổi phương pháp.
Kế hoạch của tôi có nên có mục tiêu lợi nhuận không?
Nó nên nêu cách xử lý lợi nhuận, dù là mục tiêu cố định, lệnh cắt lỗ dời theo (trailing stop) hay thoát theo thời gian. Không có quy tắc nghĩa là để quyết định cho cảm xúc.