คู่มือฉบับสมบูรณ์เรื่องการเทรดฟอเร็กซ์สำหรับมือใหม่

ฟอเร็กซ์ ย่อมาจากการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (foreign exchange) คือตลาดที่สกุลเงินหนึ่งถูกแลกเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง เปิดตลอดเวลาในวันทำการ เข้าถึงได้ด้วยเงินจำนวนน้อย และถูกโฆษณาอย่างหนัก ซึ่งเป็นเหตุผลที่มือใหม่ต้องมีภาพที่ชัดเจนก่อนเริ่ม คู่มือนี้อธิบายคำศัพท์ด้วยภาษาง่าย ๆ พาดูการเทรดหนึ่งครั้งตั้งแต่ราคาเสนอจนถึงกำไรขาดทุน ครอบคลุมช่วงเวลาซื้อขาย ต้นทุน และความเสี่ยง และปิดท้ายด้วยแผน 90 วันที่สมจริงซึ่งให้การเรียนรู้และการปกป้องเงินทุนมาก่อนกำไร

สิ่งที่คุณซื้อขายจริง ๆ

สกุลเงินซื้อขายเป็นคู่เพราะทุกราคาเป็นอัตราส่วน EUR/USD ที่ 1.0850 หมายความว่าหนึ่งยูโรมีราคา 1.0850 ดอลลาร์สหรัฐ สกุลเงินแรกคือสกุลเงินหลัก (base) และสกุลเงินที่สองคือสกุลเงินตอบแทน (quote) การซื้อคู่สกุลเงินหมายถึงซื้อสกุลเงินหลักและขายสกุลเงินตอบแทน เป็นการคาดว่าสกุลเงินหลักจะแข็งค่าขึ้น การขายคู่สกุลเงินคือกลับกัน คุณไม่ได้ซื้อสกุลเงินในความหมายของการถือธนบัตร กับโบรกเกอร์รายย่อยคุณถือสัญญาที่อิงอัตราแลกเปลี่ยน และกำไรหรือขาดทุนของคุณจ่ายเป็นสกุลเงินของบัญชี

Bid, ask, สเปรด, พิป และล็อต

ทุกราคาเสนอมีสองราคา ราคา bid คือราคาที่คุณได้รับหากขาย ราคา ask คือราคาที่คุณจ่ายหากซื้อ ส่วนต่างคือสเปรด ต้นทุนพื้นฐานของการเทรด พิปคือหน่วยมาตรฐานของการเคลื่อนไหวของราคา คือทศนิยมตำแหน่งที่สี่ในคู่ส่วนใหญ่ และตำแหน่งที่สองในคู่เยน ล็อตคือขนาดของการเทรด หนึ่งสแตนดาร์ดล็อตเท่ากับ 100,000 หน่วยของสกุลเงินหลัก ดังนั้นหนึ่งพิปบน EUR/USD มีมูลค่าประมาณ 10 ดอลลาร์ มินิล็อต (0.1) ประมาณ 1 ดอลลาร์ และไมโครล็อต (0.01) ประมาณ 10 เซนต์ เมื่อบัญชีเป็นดอลลาร์

หนึ่งการเทรด ตั้งแต่ราคาเสนอจนถึงผลลัพธ์

สมมติ EUR/USD แสดง bid 1.0848 และ ask 1.0850 คุณตัดสินใจว่ายูโรจะขึ้นและซื้อ 0.10 ล็อตที่ 1.0850 พร้อมสต็อปลอสส์ที่ 1.0820 ต่ำกว่า 30 พิป และเทกโปรฟิตที่ 1.0910 สูงกว่า 60 พิป ความเสี่ยงของคุณคือ 30 พิป คูณ 1 ดอลลาร์ต่อพิป เท่ากับ 30 ดอลลาร์ บวกสเปรด และผลตอบแทนเป้าหมายคือ 60 ดอลลาร์ หากราคาถึง 1.0910 สถานะจะปิดด้วยกำไรประมาณ 60 ดอลลาร์ ลบสเปรด 2 พิปที่คุณจ่ายตอนเข้า จึงประมาณ 58 หากราคาลงถึง 1.0820 คุณขาดทุนประมาณ 30 ดอลลาร์บวกสเปรด มาร์จิน ซึ่งคือเงินมัดจำที่โบรกเกอร์ถือไว้ขณะที่การเทรดเปิดอยู่ เป็นสัดส่วนเล็กน้อยของมูลค่าสถานะและจะคืนเมื่อการเทรดปิด

ช่วงเวลาซื้อขายและเวลาที่สภาพคล่องลึกที่สุด

ตลาดเคลื่อนตามดวงอาทิตย์ ซิดนีย์เปิดก่อน ตามด้วยโตเกียว ลอนดอน และนิวยอร์ก สภาพคล่องและความผันผวนเพิ่มขึ้นเมื่อช่วงเวลาซื้อขายทับซ้อนกัน โดยเฉพาะลอนดอนกับนิวยอร์ก ซึ่งมีการซื้อขายมากที่สุดและสเปรดของคู่หลักมักแคบที่สุด ช่วงเวลาเงียบ เช่น ปลายวันของนิวยอร์กถึงต้นวันของโตเกียว มักมีสเปรดกว้างกว่า เวลาของแต่ละช่วงขยับไปหนึ่งชั่วโมงตามเวลาออมแสงในแต่ละภูมิภาค จึงควรดูนาฬิกาช่วงเวลาซื้อขาย และจำไว้ว่าช่องว่างราคาช่วงสุดสัปดาห์ ตั้งแต่ปิดวันศุกร์ถึงเปิดวันอาทิตย์ อาจทำให้ราคาเคลื่อนโดยไม่มีโอกาสซื้อขาย

อะไรทำให้สกุลเงินเคลื่อนไหว

อัตราแลกเปลี่ยนตอบสนองต่อความแข็งแกร่งสัมพัทธ์ของเศรษฐกิจ ปัจจัยหลักคืออัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางและความคาดหวังต่อดอกเบี้ย ข้อมูลเศรษฐกิจ เช่น เงินเฟ้อ การจ้างงาน และการเติบโต ความรู้สึกต่อความเสี่ยงซึ่งเคลื่อนเงินระหว่างสกุลเงินปลอดภัยกับสกุลเงินเสี่ยง และเหตุการณ์ทางการเมืองหรือภูมิรัฐศาสตร์ ปฏิทินการประกาศข้อมูลที่กำหนดไว้แสดงเวลาที่มีแนวโน้มผันผวน ราคาเคลื่อนไหวรุนแรงได้ในไม่กี่วินาทีและสเปรดกว้างขึ้น มือใหม่จำนวนมากจึงเลือกไม่ถือสถานะผ่านการประกาศสำคัญ

ความเสี่ยงที่มือใหม่ประเมินต่ำเกินไป

• เลเวอเรจขยายการขาดทุนเท่ากับที่ขยายกำไร และบัญชีรายย่อยส่วนใหญ่ขาดทุนจากการเทรดฟอเร็กซ์ที่ใช้เลเวอเรจ
• ต้นทุนจ่ายทุกการเทรด ได้แก่ สเปรด ค่าคอมมิชชันที่อาจมี และสวอปข้ามคืนสำหรับสถานะที่ถือข้ามเวลาตัดรอบรายวัน
• ช่องว่างราคาช่วงสุดสัปดาห์และรอบข่าวอาจข้ามสต็อปลอสส์และทำให้ขาดทุนมากกว่าที่วางแผน
• การเทรดถี่เกินไป การเทรดขนาดใหญ่เกินไป และการเทรดเอาคืนหลังขาดทุนเป็นความเสี่ยงด้านพฤติกรรมที่กลยุทธ์ใดก็แก้ไม่ได้
• โบรกเกอร์หลอกลวง ผู้ขายสัญญาณ และโค้ชปลอมมุ่งเป้ามือใหม่ ให้ตรวจสอบทุกบริษัทในทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแล

90 วันแรกที่สมจริง