ประเด็นสำคัญ
- กลโกงเลียนแบบหน้าตาของบริษัทจริง ให้ตรวจสอบนิติบุคคลจากทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลเอง แทนที่จะเชื่อรูปลักษณ์
- การติดต่อที่ไม่ได้ร้องขอ ผลตอบแทนสูง ผู้จัดการบัญชีส่วนตัว และการชำระเงินเข้าบัญชีส่วนบุคคลหรือคริปโตเป็นสัญญาณเตือนคลาสสิก
- บริษัทเลียนแบบใช้ชื่อและเลขที่จริงกับโดเมนที่ต่างออกไป ให้เทียบทุกรายละเอียดกับทะเบียน
- บริการกู้เงินคืนที่ขอค่าธรรมเนียมล่วงหน้าเป็นกลโกงครั้งที่สอง
- หากคุณจ่ายเงินไปแล้ว ให้ลงมือภายในไม่กี่ชั่วโมง ติดต่อธนาคารหรือผู้ออกบัตร เก็บหลักฐาน และรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลและตำรวจ
- อย่าแบ่งปันรหัสเข้าสู่ระบบ ติดตั้งซอฟต์แวร์ควบคุมระยะไกล หรือจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อปล่อยเงินของคุณเอง
การเทรดออนไลน์ดึงดูดการฉ้อโกงเพราะผลิตภัณฑ์ซับซ้อน ผลลัพธ์ปลอมได้ง่าย และเงินเคลื่อนข้ามพรมแดน โบรกเกอร์หลอกลวงไม่ได้ดูเหมือนการหลอกลวง พวกเขาดูเหมือนบริษัทมืออาชีพที่มีแชตสด แพลตฟอร์มที่ดูดี และผู้จัดการบัญชีที่เป็นมิตร พวกเขายังไม่ประกาศตัวเอง การจดจำรูปแบบจึงสำคัญกว่าการจำชื่อใดชื่อหนึ่ง คู่มือนี้อธิบายว่ากลโกงหลักทำงานอย่างไร ระบุสัญญาณที่ปรากฏในเกือบทุกกลโกง ให้ขั้นตอนตรวจสอบที่ใช้เวลาไม่กี่นาที และระบุสิ่งที่ควรทำภายในไม่กี่ชั่วโมงแรกหากคุณโอนเงินไปแล้ว
กลโกงหลักทำงานอย่างไร
| รูปแบบ | เริ่มต้นอย่างไร | เงินถูกเอาไปอย่างไร | สัญญาณทั่วไป |
|---|---|---|---|
| โบรกเกอร์ห้องขายหลอกลวง (boiler room) | โฆษณา การโทร หรือการติดต่อผ่านโซเชียลมีเดียที่สัญญาผลตอบแทนสูงโดยมีผู้เชี่ยวชาญนำทาง | คุณฝากเงิน แพลตฟอร์มแสดงกำไรที่เพิ่มขึ้น การถอนถูกขัดขวางด้วยค่าธรรมเนียม ภาษี หรือการฝากเงินใหม่ | ผู้จัดการบัญชีผลักดันให้ฝากเงินมากขึ้น ไม่มีใบอนุญาตที่ตรวจสอบได้ |
| บริษัทเลียนแบบ (clone firm) | เว็บไซต์ที่คัดลอกชื่อและรายละเอียดของบริษัทจริงที่ได้รับการกำกับดูแล | คุณฝากเงินกับบริษัทเลียนแบบโดยเชื่อว่าเป็นบริษัทจริง | โดเมนต่างจากรายการในทะเบียนของบริษัทจริงเล็กน้อย |
| แพลตฟอร์มหรือแอปปลอม | แอปเทรดที่ติดตั้งจากลิงก์หรือร้านค้าที่ไม่เป็นทางการ | ยอดคงเหลือที่แสดงเป็นข้อมูลจำลอง เงินไปอยู่กับมิจฉาชีพ | แอปไม่มีในร้านค้าอย่างเป็นทางการหรือบนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์เอง |
| การหลอกผ่านความรักหรือโซเชียล | ความสัมพันธ์ออนไลน์ที่เป็นมิตรซึ่งเปลี่ยนไปสู่คำแนะนำการลงทุน | คุณโอนเงินไปยังบัญชีที่ผู้ติดต่อแนะนำ | คำแนะนำการลงทุนอย่างกะทันหันจากผู้ที่คุณไม่เคยพบตัวจริง |
| การหลอกเสนอกู้เงินคืน (recovery scam) | ข้อความที่เสนอกู้เงินที่สูญเสียจากกลโกงครั้งก่อนโดยคิดค่าธรรมเนียมล่วงหน้า | คุณจ่ายค่าธรรมเนียม ไม่ได้เงินคืนเลย และบางครั้งถูกขอเพิ่ม | การติดต่อที่ไม่ได้ร้องขอ ต้องชำระเงินล่วงหน้า |
สัญญาณเตือนที่ปรากฏซ้ำแล้วซ้ำอีก
- คุณถูกติดต่อก่อน ทางโทรศัพท์ ข้อความ หรือโซเชียลมีเดีย เกี่ยวกับการลงทุน
- ผลตอบแทนที่สัญญาหรือบอกเป็นนัยว่าสูง เร็ว หรือรับประกัน
- ผู้จัดการบัญชีส่วนตัวหรือโค้ชที่เร่งให้คุณฝากเพิ่มหรือลงมือเร็ว ๆ
- ไม่มีชื่อนิติบุคคล ที่อยู่ หรือเลขที่ใบอนุญาต หรือรายละเอียดที่ไม่ตรงกับทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแล
- โดเมนเว็บไซต์ ชื่อบริษัท หรือรายละเอียดการติดต่อที่ต่างจากบริษัทจริงที่คุณค้นหาเล็กน้อย
- การขอให้ชำระเงินไปยังบัญชีส่วนบุคคล บริษัทอื่น หรือกระเป๋าคริปโต
- การถอนถูกขัดขวางด้วยค่าธรรมเนียม ภาษี ค่าธรรมเนียมการยืนยัน หรือการเรียกร้องให้ฝากเงินเพิ่ม
- การกดดันให้ติดตั้งซอฟต์แวร์ควบคุมระยะไกลหรือแบ่งปันหน้าจอและรหัสใช้ครั้งเดียว
- โบนัสเงินฝากก้อนใหญ่ที่มีเงื่อนไขทำให้ถอนเงินแทบเป็นไปไม่ได้
ขั้นตอนตรวจสอบสิบนาที
ตรวจสอบบริษัทใด ๆ ก่อนโอนเงิน
- หาชื่อนิติบุคคลและเลขที่ใบอนุญาต. จากหน้าข้อมูลทางกฎหมายหรือข้อตกลงของบริษัท หากหาไม่พบ ให้ถือว่าไม่ผ่าน
- เปิดทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลด้วยตนเอง. พิมพ์ที่อยู่เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแล อย่าตามลิงก์จากบริษัทหรือโฆษณา
- เทียบชื่อ เลขที่ สถานะ และเว็บไซต์. ทั้งสี่ต้องตรงกัน โดเมนที่ต่างกันหรือสถานะที่ไม่มีผลคือสัญญาณให้หยุดเคล็ดลับ: มิจฉาชีพมักคัดลอกเลขที่ใบอนุญาตจริง
- ค้นหารายการเตือนของหน่วยงานกำกับดูแล. ค้นหาชื่อบริษัทและโดเมนในรายการเตือนและประกาศเตือนบริษัทเลียนแบบของหน่วยงานกำกับดูแลในประเทศของคุณและประเทศอื่น
- ค้นหารายงานอิสระอย่างระมัดระวัง. ตรวจสอบแหล่งที่น่าเชื่อถือและเครื่องมือตรวจสอบกลโกงของเรา โดยจำไว้ว่ามิจฉาชีพก็โพสต์รีวิวเชิงบวกปลอมด้วย
- ถามคำถามตรง ๆ สามข้อเป็นลายลักษณ์อักษร. นิติบุคคลใดถือเงินของฉัน ใบอนุญาตใดครอบคลุมผลิตภัณฑ์ของฉัน และฉันถอนเงินได้อย่างไร คำตอบที่เลี่ยงก็คือคำตอบ
บริษัทเลียนแบบ: กับดักที่ใช้ชื่อจริง
บริษัทเลียนแบบคัดลอกชื่อ โลโก้ เลขที่ใบอนุญาต และบางครั้งที่อยู่ของบริษัทจริง แล้วใช้โดเมนและบัญชีธนาคารที่ต่างออกไป รายการในทะเบียนดูถูกต้องเพราะเป็นของบริษัทจริง การป้องกันที่เชื่อถือได้ทางเดียวคือเทียบทุกรายละเอียด โดยเฉพาะที่อยู่เว็บไซต์ กับรายการในทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแล และอ่านประกาศเตือนบริษัทเลียนแบบของหน่วยงาน หากรายการในทะเบียนของบริษัทจริงระบุเว็บไซต์ไว้ นั่นคือโดเมนเดียวที่คุณควรใช้ ให้สงสัยบริษัทใดก็ตามที่ติดต่อคุณโดยไม่ได้เชิญ แม้ชื่อจะเป็นชื่อจริง
การหลอกเสนอกู้เงินคืน: การโจมตีครั้งที่สอง
หลังสูญเสียเงิน เหยื่อมักถูกติดต่อโดยผู้ที่เสนอกู้เงินคืน โดยอ้างว่ามีความเชื่อมโยงกับทนายความ หน่วยงานกำกับดูแล นักสืบบล็อกเชน หรือตำรวจ พวกเขาขอค่าธรรมเนียมล่วงหน้า การชำระภาษี หรือเงินฝากเพื่อปลดล็อกเงิน ไม่มีหน่วยงานที่ถูกต้องตามกฎหมายคิดเงินคุณเพื่อกู้เงินคืนในลักษณะนี้ ความช่วยเหลือที่น่าเชื่อถือมาจากหน่วยงานกำกับดูแล ตำรวจ หน่วยงานคุ้มครองผู้บริโภค และธนาคารหรือผู้ออกบัตรของคุณ และเริ่มต้นได้โดยไม่เสียค่าใช้จ่าย ให้ระวังเป็นพิเศษหากผู้ติดต่อรู้รายละเอียดการสูญเสียของคุณ พวกเขาซื้อข้อมูลนั้นจากกลโกงเดิม
หากคุณจ่ายเงินไปแล้ว: 48 ชั่วโมงแรก
แผนตอบสนอง
- หยุดโอนเงิน. อย่าจ่ายค่าปล่อยเงิน ภาษี หรือเงินฝากเพิ่ม ไม่ว่าแพลตฟอร์มจะแสดงอะไร
- เก็บรักษาหลักฐาน. บันทึกอีเมล แชต ภาพหน้าจอ ใบเสร็จการชำระเงิน ที่อยู่กระเป๋า และที่อยู่เว็บไซต์เคล็ดลับ: อย่าลบสิ่งใด แม้จะน่าอับอาย
- ติดต่อธนาคารหรือผู้ออกบัตรของคุณทันที. ขอ chargeback หรือการเรียกคืนการชำระเงิน และรายงานการฉ้อโกง มีกำหนดเวลา ซึ่งวัดเป็นสัปดาห์หรือเดือน จึงควรลงมือตอนนี้เคล็ดลับ: ระบบบัตรมักอนุญาตให้โต้แย้งรายการได้ในช่วงเวลาจำกัด ซึ่งมักประมาณ 120 วัน
- รายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลและตำรวจ. ใช้เครื่องมือรายงานของหน่วยงานกำกับดูแลของคุณ และแจ้งความหรือรายงานต่อหน่วยงานฉ้อโกงระดับประเทศ เลขอ้างอิงช่วยในการติดต่อธนาคาร
- รักษาความปลอดภัยบัญชีของคุณ. เปลี่ยนรหัสผ่าน ลบซอฟต์แวร์ควบคุมระยะไกล และเปิดการยืนยันตัวตนสองขั้นตอนบนอีเมลและบัญชีการเงิน
- เตือนผู้ติดต่อของคุณและรายงานโดเมน. รายงานเว็บไซต์ต่อผู้ให้บริการโฮสต์และเครื่องมือค้นหา และแจ้งผู้อื่นที่เกี่ยวข้อง
| วิธีชำระเงินที่ใช้ | ทางเลือกในการกู้คืนโดยทั่วไป | หมายเหตุ |
|---|---|---|
| บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต | chargeback หรือการโต้แย้งสินเชื่อผู้บริโภคผ่านผู้ออกบัตร | มีโอกาสดีที่สุดหากเริ่มเร็วพร้อมหลักฐาน |
| โอนเงินผ่านธนาคาร | ขอให้ธนาคารเรียกคืนการชำระเงินและติดต่อธนาคารผู้รับ | สำเร็จมากกว่าเมื่อรายงานภายในไม่กี่ชั่วโมง |
| อีวอลเล็ต | รายงานต่อทีมตรวจสอบการฉ้อโกงของผู้ให้บริการวอลเล็ต | นโยบายแตกต่างกันตามผู้ให้บริการ |
| โอนคริปโต | รายงานต่อกระดานซื้อขายและหน่วยงานรัฐ การติดตามอาจช่วยได้ | การโอนโดยทั่วไปย้อนกลับไม่ได้ |
วิธีปกป้องตัวเองในระยะยาว
- เปิดบัญชีเฉพาะบนเว็บไซต์ที่คุณเข้าถึงเองและตรวจสอบแล้ว
- ใช้แอปของโบรกเกอร์เองที่ดาวน์โหลดจากร้านค้าอย่างเป็นทางการหรือเว็บไซต์ที่ตรวจสอบแล้ว
- อย่าทำตามข้อความชวนลงทุนที่คุณไม่ได้ร้องขอ ไม่ว่าผู้ส่งจะเป็นมิตรเพียงใด
- ถือว่าผลตอบแทนที่สัญญาไว้เป็นสัญญาณเตือน บริษัทที่ถูกต้องอธิบายความเสี่ยง ไม่ใช่การรับประกัน
- เก็บรายชื่อโบรกเกอร์ที่ตรวจสอบแล้วสั้น ๆ และใช้เฉพาะรายชื่อนั้น
- พูดคุยกับผู้ที่คุณไว้ใจก่อนโอนเงินจำนวนมากให้บริษัทใหม่
คำถามที่พบบ่อย
ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าโบรกเกอร์เป็นกลโกง
ตรวจสอบนิติบุคคลและเลขที่ใบอนุญาตจากทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลเอง เปรียบเทียบที่อยู่เว็บไซต์ มองหาคำเตือน และตรวจสอบสัญญาณเตือน เช่น การติดต่อที่ไม่ได้ร้องขอและผลตอบแทนที่รับประกัน
เลขที่ใบอนุญาตเพียงพอหรือไม่
ไม่ มิจฉาชีพคัดลอกเลขจริง ชื่อ สถานะ และเว็บไซต์ในทะเบียนต้องตรงกับเว็บไซต์ที่คุณใช้ทั้งหมด
จะเป็นอย่างไรหากรีวิวของโบรกเกอร์เป็นบวกทั้งหมด
รีวิวเชิงบวกซื้อหรือปลอมได้ ให้พึ่งข้อมูลจากหน่วยงานกำกับดูแลและแหล่งอิสระที่มีระเบียบวิธีชัดเจน
ฉันได้เงินคืนหรือไม่
บางครั้ง โดยเฉพาะเมื่อชำระด้วยบัตรหรือโอนผ่านธนาคารและรายงานอย่างรวดเร็ว โอกาสลดลงตามเวลา และการชำระด้วยคริปโตแทบกู้คืนไม่ได้
ฉันควรจ่ายเงินให้บริษัทกู้เงินคืนหรือไม่
ไม่ ให้สงสัยผู้ที่ติดต่อมาเสนอกู้เงินคืนโดยคิดค่าธรรมเนียมล่วงหน้า ใช้ธนาคาร หน่วยงานกำกับดูแล และตำรวจของคุณ
ห้องขายหลอกลวง (boiler room) คืออะไร
การขายแบบกดดันสูงที่ใช้การโทรหรือข้อความผลักดันให้คนเทรดกับโบรกเกอร์ปลอมหรือเอาเปรียบ มักแสดงกำไรปลอมเพื่อกระตุ้นให้ฝากเงินมากขึ้น
ฉันควรทำอย่างไรหากให้สิทธิ์เข้าถึงคอมพิวเตอร์จากระยะไกล
ตัดการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต ลบซอฟต์แวร์ สแกนความปลอดภัย เปลี่ยนรหัสผ่านทั้งหมดจากอุปกรณ์ที่สะอาด และแจ้งธนาคารของคุณ
ฉันรายงานโบรกเกอร์หลอกลวงได้ที่ไหน
รายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของประเทศคุณและตำรวจหรือหน่วยงานฉ้อโกงระดับประเทศ และแจ้งธนาคารหรือผู้ออกบัตร และรายงานเว็บไซต์ต่อผู้ให้บริการโฮสต์ด้วย