สาระสำคัญ
- ตรวจสอบนิติบุคคลที่ลงนามในสัญญาของคุณ ไม่ใช่แบรนด์
- ใช้ทะเบียนของหน่วยงานกำกับดูแลเอง และค้นหาด้วยเลขที่ใบอนุญาต
- อ่านขอบเขตที่ได้รับอนุญาตและข้อจำกัด ไม่ใช่แค่คำว่า 'ได้รับอนุญาต'
- ตรวจสอบโดเมนเทียบกับทะเบียนและรายการเตือนอีกครั้ง
ตราสัญลักษณ์ใบอนุญาตที่ส่วนท้ายของเว็บไซต์ไม่ได้พิสูจน์อะไรด้วยตัวเอง ใคร ๆ ก็วางโลโก้ได้ สิ่งสำคัญคือนิติบุคคลที่คุณจะลงนามในสัญญาด้วยนั้นปรากฏอยู่ในทะเบียนสาธารณะของหน่วยงานกำกับดูแลเองหรือไม่ และมีสถานะที่อนุญาตให้ให้บริการแก่คุณได้
ทำไมนิติบุคคลจึงสำคัญกว่าแบรนด์
โบรกเกอร์รายใหญ่ส่วนใหญ่ดำเนินงานผ่านหลายบริษัทภายใต้แบรนด์เดียว เช่น บริษัทหนึ่งอยู่ภายใต้การกำกับดูแลในสหราชอาณาจักร อีกบริษัทในไซปรัส และอีกบริษัทอยู่นอกประเทศ การคุ้มครองที่คุณได้รับ ตั้งแต่กองทุนชดเชยนักลงทุนไปจนถึงข้อจำกัดด้านเลเวอเรจ ขึ้นอยู่กับว่านิติบุคคลใดเป็นผู้เปิดบัญชีให้คุณ ลูกค้าสองคนของแบรนด์เดียวกันอาจมีสิทธิตามกฎหมายต่างกันมาก
การตรวจสอบสิบนาที
- หานิติบุคคลในสัญญา. เปิดข้อตกลงลูกค้าหรือหน้าข้อกำหนด แล้วจดชื่อบริษัทแบบเต็ม เลขทะเบียน และที่อยู่ ส่วนท้ายของหน้าแรกมักเป็นสรุปที่เขียนเพื่อการตลาด ส่วนเอกสารทางกฎหมายคือข้อมูลที่เชื่อถือได้เคล็ดลับ: หากสัญญาระบุชื่อบริษัทที่ต่างจากในโฆษณา ให้หยุดและสอบถามว่าเพราะเหตุใด
- ไปที่หน่วยงานกำกับดูแลโดยตรง. พิมพ์ที่อยู่เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลด้วยตัวเอง หรือเข้าผ่านไดเรกทอรีที่เชื่อถือได้ อย่ากดลิงก์ 'ตรวจสอบเรา' บนเว็บไซต์ของโบรกเกอร์เอง เพราะเว็บไซต์ปลอมจะลิงก์ไปยังทะเบียนปลอม
- ค้นหาด้วยเลขที่ใบอนุญาต ไม่ใช่ชื่อแบรนด์. ชื่อแบรนด์ถูกนำไปใช้ซ้ำและลอกเลียนแบบได้ แต่เลขที่ใบอนุญาตหรือเลขอ้างอิงของบริษัทนั้นไม่ซ้ำกัน ตรวจดูว่าเลขในทะเบียนตรงกับเลขที่โบรกเกอร์แจ้งไว้
- อ่านสถานะและขอบเขตที่ได้รับอนุญาต. มองหาคำว่า 'ได้รับอนุญาต' (authorised) หรือคำที่มีความหมายเทียบเท่า จากนั้นอ่านว่าบริษัททำอะไรได้บ้าง บริษัทที่ได้รับอนุญาตให้ให้คำแนะนำการลงทุนไม่ได้หมายความว่าจะเสนอตราสารอนุพันธ์แบบใช้เลเวอเรจให้ลูกค้ารายย่อยได้โดยอัตโนมัติเคล็ดลับ: จดข้อจำกัด วันหมดอายุ และชื่อเดิมของบริษัทไว้ด้วย
- ตรวจรายการเตือน. หน่วยงานกำกับดูแลส่วนใหญ่เผยแพร่คำเตือนเกี่ยวกับบริษัทที่ไม่ได้รับอนุญาตและเว็บไซต์โคลน ให้ค้นหาชื่อและโดเมนของโบรกเกอร์ในรายการนั้นด้วย
- ยืนยันโดเมน. เปรียบเทียบที่อยู่เว็บไซต์กับที่ระบุในทะเบียน บริษัทโคลนจะคัดลอกรายละเอียดของบริษัทแต่ทำงานบนโดเมนอื่นเคล็ดลับ: สังเกตให้ดีว่ามีการสะกดคล้ายกันหรือนามสกุลโดเมนที่ไม่ปกติหรือไม่
| รายการตรวจ | สัญญาณปลอดภัย | สัญญาณอันตราย |
|---|---|---|
| นิติบุคคล | ชื่อและเลขที่ตรงกับทะเบียน | เป็นคนละบริษัทหรือไม่มีเลขที่ |
| สถานะ | ได้รับอนุญาตสำหรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้อง | หมดอายุ ถูกจำกัด หรือเป็นเพียง 'ตัวแทนที่ได้รับแต่งตั้ง' (appointed representative) เท่านั้น |
| โดเมน | ปรากฏในทะเบียนหรือเว็บไซต์ทางการ | ไม่อยู่ในรายการ หรือมีที่อยู่ที่หน้าตาคล้ายกัน |
| การติดต่อ | ที่อยู่และเบอร์โทรตรงกับเอกสารที่ยื่นไว้ | มีเพียงวิดเจ็ตแชตและอีเมล |
คำถามที่พบบ่อย
จะเป็นอย่างไรหากโบรกเกอร์ถือใบอนุญาตในหลายประเทศ
ตรวจดูว่านิติบุคคลใดให้บริการในประเทศที่คุณพำนักอยู่ เอกสารการสมัครหรือข้อกำหนดของคุณจะระบุไว้ การคุ้มครองแตกต่างกันไปตามนิติบุคคล
ใบอนุญาตนอกประเทศ (offshore) เพียงพอหรือไม่
อาจถูกกฎหมาย แต่การคุ้มครอง เช่น กองทุนชดเชยและกฎเข้มงวดเรื่องเงินของลูกค้า มักอ่อนกว่า ควรเปรียบเทียบว่าแต่ละระบบกำกับดูแลรับรองอะไรไว้จริง ๆ
จะทำอย่างไรหากหาบริษัทไม่พบในทะเบียนใดเลย
ให้ถือเป็นป้ายหยุด อย่าฝากเงินจนกว่าบริษัทจะแสดงหลักฐานการได้รับอนุญาตที่ตรวจสอบได้