Главное
- Валютная пара выражает цену одной валюты в другой; вы зарабатываете, если базовая валюта движется в вашу пользу.
- Спред — базовые издержки; пункт стоит около 10 долларов на стандартный лот по EUR/USD для счёта в долларах.
- Сначала определите стоп: он задаёт размер позиции и сумму под риском.
- Пересечение лондонской и нью-йоркской сессий — самый ликвидный период; спреды расширяются в тихие часы и вокруг новостей.
- Кредитное плечо умножает убытки, и большинство розничных счетов с плечом теряет деньги.
- Учитесь на демо-счёте, затем на очень небольшом реальном счёте и ведите журнал.
Форекс, сокращение от foreign exchange, — это рынок, на котором одна валюта обменивается на другую. Он открыт круглосуточно по будним дням, доступен при небольших суммах и активно рекламируется, и именно поэтому новичкам нужна чёткая картина до начала торговли. Это руководство простым языком объясняет терминологию, проводит через одну сделку от котировки до прибыли и убытка, рассказывает о сессиях, издержках и рисках и завершается реалистичным планом на 90 дней, в котором обучение и сохранение капитала стоят выше прибыли.
Чем вы на самом деле торгуете
Валюты торгуются парами, потому что любая цена — это отношение. EUR/USD по 1,0850 означает, что один евро стоит 1,0850 доллара США. Первая валюта — базовая, вторая — котируемая. Покупка пары означает покупку базовой валюты и продажу котируемой, то есть ставку на то, что базовая валюта укрепится. Продажа пары — обратное. Вы не покупаете валюту в том смысле, что храните банкноты: у розничного брокера вы держите контракт, который отслеживает обменный курс, а прибыль или убыток выплачивается в валюте вашего счёта.
| Группа | Примеры | Типичный характер |
|---|---|---|
| Основные пары | EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD | Наибольшая ликвидность и самые узкие спреды |
| Второстепенные пары (кроссы) | EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/NZD | Нет американского доллара в паре; умеренные спреды |
| Экзотические пары | USD/TRY, USD/ZAR, USD/MXN, EUR/PLN | Широкие спреды, резкие движения и более высокие издержки финансирования |
Бид, аск, спред, пункт и лот
У каждой котировки две цены. Бид — это то, что вы получаете при продаже; аск — то, что вы платите при покупке. Разница между ними — спред, базовые издержки сделки. Пункт — стандартная единица движения цены: четвёртый знак после запятой на большинстве пар, второй на парах с иеной. Лот — размер сделки. Один стандартный лот — это 100 000 единиц базовой валюты, поэтому один пункт по EUR/USD стоит около 10 долларов, мини-лот (0,1) — около 1 доллара, а микролот (0,01) — около 10 центов, когда счёт в долларах.
| Размер лота | Единиц базовой валюты | Стоимость одного пункта по EUR/USD (счёт в USD) | Убыток при движении на 30 пунктов |
|---|---|---|---|
| Стандартный (1,00) | 100 000 | $10,00 | $300 |
| Мини (0,10) | 10 000 | $1,00 | $30 |
| Микро (0,01) | 1 000 | $0,10 | $3 |
Одна сделка от котировки до результата
Допустим, EUR/USD показывает 1,0848 бид и 1,0850 аск. Вы решаете, что евро вырастет, и покупаете 0,10 лота по 1,0850 со стоп-лоссом на 1,0820, на 30 пунктов ниже, и тейк-профитом на 1,0910, на 60 пунктов выше. Ваш риск — 30 пунктов, умноженные на 1 доллар за пункт, то есть 30 долларов плюс спред, а целевая прибыль — 60 долларов. Если цена дойдёт до 1,0910, позиция закроется с прибылью около 60 долларов минус спред в 2 пункта, уплаченный при входе, то есть примерно 58. Если цена упадёт до 1,0820, вы потеряете около 30 долларов плюс спред. Маржа, то есть депозит, который брокер удерживает, пока сделка открыта, составляет небольшую долю от стоимости позиции и возвращается при закрытии сделки.
| Шаг | Число | Как рассчитывается |
|---|---|---|
| Вход (покупка по аск) | 1,0850 | Из котировки |
| Стоп-лосс | 1,0820 | На 30 пунктов ниже входа |
| Тейк-профит | 1,0910 | На 60 пунктов выше входа |
| Риск | $30 плюс спред | 30 пунктов × $1 за пункт (0,10 лота) |
| Прибыль | $60 минус спред | 60 пунктов × $1 за пункт |
| Соотношение прибыли и риска | 2 : 1 | 60 / 30 до издержек |
Торговые сессии и когда ликвидность максимальна
Рынок следует за солнцем. Первым открывается Сидней, затем Токио, Лондон и Нью-Йорк. Ликвидность и волатильность растут при пересечении сессий, особенно лондонской и нью-йоркской, когда торгуется большая часть объёма, а спреды по основным парам обычно самые узкие. В тихие часы, такие как конец нью-йоркской сессии и начало токийской, спреды часто шире. Время сессий смещается на час из-за перехода на летнее время в разных регионах, поэтому сверяйтесь с часами сессий и помните, что разрыв на выходных, от закрытия в пятницу до открытия в воскресенье, может сдвинуть цены без всякой возможности торговать.
| Сессия | Примерное время (UTC) | Характер |
|---|---|---|
| Сидней | 21:00 до 06:00 | Спокойнее; активность австралийского и новозеландского долларов |
| Токио | 00:00 до 09:00 | Пары с иеной наиболее активны; умеренная ликвидность |
| Лондон | 07:00 до 16:00 | Наибольшая доля объёма; сильные движения евро и фунта |
| Нью-Йорк | 12:00 до 21:00 | Выход данных по США; пересечение с Лондоном — самый оживлённый период |
Что двигает валюты
Обменные курсы реагируют на относительную силу экономик. Основные факторы — процентные ставки центральных банков и ожидания по ним, экономические данные, такие как инфляция, занятость и рост, настроения в отношении риска, которые перемещают деньги между защитными и рисковыми валютами, а также политические и геополитические события. Календарь запланированных публикаций данных показывает, когда вероятна волатильность: цены могут резко двигаться за секунды, а спреды расширяются, поэтому многие новички предпочитают не держать позиции во время крупных публикаций.
Риски, которые недооценивают новички
- Кредитное плечо умножает убытки так же, как прибыль, и большинство розничных счетов теряет деньги на форексе с кредитным плечом.
- Издержки платятся с каждой сделки: спред, возможная комиссия и свопы за позиции, удерживаемые через ежедневную отсечку.
- Гэпы на выходных и вокруг новостей могут перескочить стоп-лосс и привести к убыткам больше запланированных.
- Чрезмерная торговля, слишком крупный размер позиции и торговля из мести после убытка — это поведенческие риски, которые не исправит никакая стратегия.
- Мошеннические брокеры, продавцы сигналов и фальшивые наставники нацелены на новичков; проверяйте каждую компанию в реестре регулятора.
Реалистичные первые 90 дней
От нуля до проверенной рутины
- Дни с 1 по 14: изучите терминологию и платформу. Прочитайте о парах, пунктах, лотах, типах ордеров и издержках. Откройте демо-счёт и выставляйте все типы ордеров, пока на экране ничто не будет вас удивлять.Совет: Ведите глоссарий каждого термина, который пришлось искать.
- Дни с 15 по 30: напишите план на одну страницу. Выберите одну-две пары, одну сессию, максимальный риск на сделку от 0,5 до 1 процента и дневной лимит убытка. Запишите, как вы будете входить, где ставить стопы и когда вы не будете торговать.
- Дни с 31 по 60: торгуйте по плану на демо-счёте и записывайте всё в журнал. Записывайте каждую сделку с причиной, стопом, результатом в R и тем, что вы чувствовали. Стремитесь к выборке не менее 50 сделок.Совет: Включайте издержки; демо-счёт без издержек приукрашивает результаты.
- Дни с 61 по 75: честно проанализируйте результаты. Рассчитайте долю выигрышей, средний выигрыш, средний проигрыш и математическое ожидание. Если оно отрицательное, меняйте план, а не размер.
- Дни с 76 по 90: выйдите на реальный счёт с очень небольшой суммой. Используйте наименьший размер лота и те же правила. Цель — убедиться, что исполнение, издержки и ваше собственное поведение совпадают с демо-счётом.Совет: Выведите небольшую сумму, чтобы убедиться, что процесс работает.
Часто задаваемые вопросы
Сколько денег нужно, чтобы начать?
У некоторых брокеров счёт можно открыть с очень небольшой суммой, но маленький счёт вынуждает открывать крошечные позиции. Начните с суммы, которую вы можете полностью потерять, и сосредоточьтесь на процессе, а не на прибыли.
Можно ли разбогатеть на форексе?
Относитесь к обещаниям быстрого обогащения как к рекламе. Большинство розничных трейдеров теряют деньги. Воспринимайте форекс как навык, на освоение которого нужно время, с реалистичными целями и строгими лимитами риска.
Какую пару лучше всего выбрать первой?
Многие новички начинают с EUR/USD из-за узких спредов и обилия информации, но подойдёт любая ликвидная основная пара.
Нужна ли стратегия до начала торговли?
Да, хотя бы простой письменный план: чем вы торгуете, когда входите, где ставите стоп и сколько рискуете. Без него вы будете решать эмоционально.
Как выбрать брокера?
Проверьте регулятора и юридическое лицо для вашей страны, сравните издержки при вашем стиле торговли, протестируйте платформу на демо-счёте и как можно раньше проверьте небольшой вывод средств.
Что такое своп и плачу ли я его?
Своп — это плата или начисление за финансирование при удержании позиции после ежедневной отсечки. Вы платите или получаете его в зависимости от пары, направления и ставок брокера.
Реалистичен ли демо-счёт?
Он хорош для освоения платформы и проверки плана, но не показывает реальное проскальзывание, отклонения ордеров и эмоции. После него откройте очень небольшой реальный счёт.
Стоит ли следовать сигналам или копировать трейдеров?
Относитесь скептически. Прошлые результаты не предсказывают будущие, а продавцы сигналов часто зарабатывают на комиссиях, а не на торговле. Если вы копируете, проверяйте так же тщательно, как проверяли бы брокера.