Análise da mBank

Esta análise do mBank baseia-se apenas no snapshot de pesquisa publicado. Percorre comissões, regulação, plataformas, condições de conta e os países onde a corretora aceita clientes.

A regulação é o ponto-chave: o mBank é licenciado por KNF, nenhum dos quais consta do nosso grupo de nível 1. Isso não torna a corretora insegura, mas a proteção do cliente pode ser mais fraca; verifique o registo antes de depositar.

Nos custos, o spread médio publicado de EUR/USD no mBank é de 1,2 pips num modelo baseado em spread, pelo que o preço visível da operação está incluído na cotação e não é cobrado à parte.

Nas ferramentas de trading, a lista verificada de plataformas do mBank inclui: Web trader.

Nas nossas verificações por país, o número de países onde o mBank aceita novos clientes é 1, e 1 deles estão entre os nossos 15 mercados prioritários.

No geral, o mBank obtém 4,1 em 5 na Brokeli. A sua área mais bem pontuada é «Segurança» e a mais fraca «Plataformas», uma boa indicação de onde lidera e onde convém olhar com mais atenção.

O mBank publica um spread médio de EUR/USD de 1,2 pips e nenhuma comissão separada nos preços que verificámos. O custo de uma operação é, assim, o próprio spread, o que simplifica o orçamento: multiplique o spread pelo tamanho da sua posição.

Para tornar concretos os 1,2 pips, a tabela abaixo converte-os em dólares para três tamanhos de posição habituais. É apenas uma ilustração do spread cotado.

Inatividade: o snapshot não indica comissão de inatividade no mBank, e não presumimos nem que exista nem que não. Confirme na tabela de preços se pretende negociar pouco.

Spread e comissão são apenas parte do que paga. Antes de decidir, reveja estes itens de custo no mBank:

O mBank é licenciado por KNF através da sua entidade legal publicada. Uma estrutura de entidade única torna o quadro regulatório fácil de ler.

A entidade que abre a sua conta depende de onde vive, e isso decide o regulador, os limites de alavancagem, o esquema de compensação e o processo de reclamações. Dois clientes do mBank em países diferentes podem ter uma proteção muito diferente.

A nossa pontuação de nível regulatório para o mBank é 5 numa escala de 5 pontos, obtida a partir dos dados de licença verificados.

A proteção contra saldo negativo está publicada como disponível no mBank. Isto significa que uma conta de retalho não deverá perder mais do que os fundos depositados quando um salto de preço ultrapassa a sua margem.

Se os fundos dos clientes estão cobertos por um esquema legal de compensação depende da entidade e do regulador. Pergunte ao mBank qual o esquema, se existir, que se aplica à sua conta e leia os limites.

A lista verificada de plataformas do mBank: Web trader. A disponibilidade pode variar consoante a entidade e o país, por isso considere a lista como a oferta global da corretora.

A lista de plataformas do mBank centra-se em: Web trader. Não há MetaTrader nem cTrader na lista verificada, por isso, se depende de Expert Advisors ou de indicadores específicos, verifique primeiro a compatibilidade.

Seja qual for o terminal principal, teste a aplicação móvel e o terminal web com uma demo ou uma pequena conta real antes de confiar neles: a introdução de ordens, os gráficos, os alertas e as ferramentas de risco variam muito.

A gama de produtos do mBank ainda não consta do snapshot publicado. Confirme os instrumentos de que precisa antes de abrir uma conta.

Os CFD são produtos complexos e alavancados. Uma grande parte das contas de retalho perde dinheiro ao negociá-los; arrisque apenas capital cuja perda possa suportar.

Se quer possuir ações ou ETF a longo prazo, procure uma corretora com propriedade real dos ativos e compare custódia e custos de execução, não só os spreads de CFD.

A pesquisa regista para o mBank estes tipos de conta: Standard Account. Condições como o modelo de spread, a comissão e as opções sem swap variam consoante a conta.

O mBank não publica depósito mínimo, o que reduz a barreira de entrada, embora um saldo prático para gerir o risco seja superior a zero.

O snapshot não confirma contas sem swap no mBank. Se precisar de uma por razões religiosas ou outras, pergunte à corretora e obtenha as condições por escrito.

Escolha a conta pelo modo como negoceia: uma conta só com spread é mais simples para operações ocasionais, enquanto uma conta de spread bruto com comissão costuma ficar mais barata à medida que o volume sobe.

Abrir uma conta no mBank segue o processo padrão de uma corretora regulada: escolhe uma entidade, verifica a sua identidade e conclui uma breve avaliação dos seus conhecimentos de trading antes de a negociação ser ativada.

Para clientes do Reino Unido e da UE, a regulação exige uma avaliação de adequação para produtos complexos como os CFD. Responda com honestidade: uma resposta incorreta pode limitar o seu acesso ou deixá-lo com produtos que não se ajustam à sua experiência.

Lembrete: o depósito mínimo publicado do mBank é 0. Os métodos de pagamento podem ter mínimos próprios além deste.

As opções de depósito, os prazos e as comissões podem variar no mBank consoante o país e a entidade legal. A tabela acima mostra os métodos que temos registados; os pontos abaixo ajudam a evitar as surpresas habituais.

Para clientes de retalho no Reino Unido e na UE, a alavancagem nos principais pares de Forex está em geral limitada a 1:30. As condições para outros países e para clientes profissionais podem ser diferentes.

A alavancagem amplia ganhos e perdas por igual. O tamanho da posição, a colocação do stop-loss e as regras de encerramento forçado por margem importam mais do que o rácio de alavancagem em si.

A qualidade de execução é quão perto o seu preço de execução está do preço que viu e quão fiável é a entrada de uma ordem quando o mercado está ativo. O snapshot dá os preços; os pontos abaixo explicam o que testar na negociação real.

A qualidade do suporte é difícil de resumir num número, por isso descrevemos como a testar por si no mBank. Importa sobretudo quando algo corre mal, como um levantamento recusado ou um erro da plataforma.

Veja também o que o mBank oferece aos clientes novos: acesso demo, tutoriais, análise de mercado e webinars. Boa formação mostra uma corretora que espera que os clientes fiquem e melhorem, e não apenas cliquem.

Os países onde o mBank aceita novos clientes segundo as nossas verificações (total 1) incluem: Polônia.

As verificações registam também países onde o mBank é restrito (total 0) ou indisponível (total 14). Não confie numa VPN nem na morada de um familiar: abrir conta fora do país de residência pode violar as condições.

A disponibilidade pode variar por produto e entidade dentro do mesmo país, e as corretoras atualizam as suas listas. Use a tabela como guia e confirme no formulário de registo.

O mBank revela-se uma opção sólida com uma pontuação Brokeli de 4,1 em 5. Ganha-a com dados verificados, não com marketing, embora a melhor conta para si continue a depender do seu país e estilo de trading.

A categoria que trava o mBank é «Plataformas». Se for importante para o seu modo de negociar, pese-a em primeiro lugar.

A sua melhor categoria é «Segurança», por isso, se essa é a sua prioridade, o mBank merece um lugar na lista curta.

Próximos passos: compare o mBank com duas corretoras semelhantes, confirme a entidade legal do seu país e teste com um valor pequeno antes de aumentar.